תוֹכֶן

• צעדים
• שאלות ותשובות קהילתיות

סעיפים אחרים

נאמנות היא גישה נטולת צוואה להעברת נכסים למוטבים שלך כאשר אתה מת. כאשר אתה יוצר אמון "ניתן לביטול", אתה מממן את האמון במהלך חייך ויכול לשנות את האמון או לבטל אותו בכל עת. נאמנויות כפופות לחוק המדינה, אז וודא שאתה עומד בכל הדרישות המקומיות לפני שתמשיך. כדי ליצור סוג כזה של אמון, עליך לזהות את הנכס שברצונך להעביר. אז אתה צריך לנסח מסמך נאמנות, שבו אתה מסביר מי צריך לקבל את הנכס כשאתה מת. אם יש לך שאלות, התייעץ עם עורך דין מוסמך של נאמנויות ועיזבונות. אמנם נאמנות עשויה להימנע מסבכי צוואה וסיבוכים אחרים כאלה, אך היא לא תימנע ממסים על עזבון או הכנסה הקשורה לנכס הנאמנות בשום צורה שהיא. שים לב שבעוד שם אחר לנאמנות הניתנת לביטול הוא "אמון חי", זה אינו זהה לצוואה חיה ואין להתבלבל איתה.

צעדים

חלק 1 מתוך 3: החלטה איזה נכס לכלול

1. 

   
   
   שקול להוסיף נדל"ן. אתה יכול להכניס בית או רכוש אחר לאמון שלך הניתן לביטול. אתה יכול לכלול נכס גם אם יש עליו משכנתא. שקול אם ברצונך להשאיר רכוש ליורשיך באמצעות נאמנות.
   • מכיוון שהאמון ניתן לביטול, אתה יכול לשנות את דעתך בכל עת (אלא אם כן אתה הופך להיות חסר יכולת). העלות היחידה שתישא לך היא העלות של כותרת מחדש של נכס לשמך.
   • הבין שהמשכנתא עוקבת אחר הנכס לתוך הנאמנות.

2. 

   
   
   זהה אינטרסים עסקיים. אינטרס הבעלות שלך בכל עסק הוא בעל ערך רב למדי. עליכם לשקול להשאיר את האינטרסים הללו לאנשים באמונכם הניתן לביטול. לדוגמה, ייתכן שתשאיר את הדברים הבאים:
   • אתה יכול להעביר את הנכסים ואת שם העסק של בעלות יחידה לנאמנות הניתנת לביטול.
   • ייתכן שתוכל להעביר את אינטרס הבעלות שלך בשותפות לנאמנות, אם כי עליך לבדוק תחילה את מסמך השותפות. מסמכי שותפות מסוימים מגבילים את יכולתך לבצע העברה זו.
   • יתכן שתוכל להעביר מניות בחברה המוחזקת מקרוב לאמונך הניתן לביטול.
   • יתכן שתוכל להעביר את עניין הבעלות שלך בחברה בערבון מוגבל, אם כי תזדקק לבעלים אחרים שיסכימו.
   • נאמנות יכולה להיות בעלת נכס עסקי אך אינה יכולה להפעיל עסק. אם האינטרסים העסקיים שיועברו הם מניות של תאגיד S, יש לנקוט בזהירות שלא להפר את כללי הבעלות למעמד S.

3. 

   
   
   הוסף חשבונות פיננסיים. תוכל גם להוסיף חשבונות פיננסיים שונים לאמון הניתן לביטול שלך. לאחר שתכלול את החשבון בנאמנות, הנאמנות היא הבעלים של הנכסים בחשבון. שקול להוסיף את הדברים הבאים לאמון הפיך שלך:
   • מניות
   • קשרים

4. 

   כלול נכסי קניין רוחני. אנשים רבים מחזיקים ברכוש יקר ערך שאינו מוחשי. סוג זה של רכוש נקרא לעתים קרובות קניין רוחני. יתכן ויהיו לך כמה מהדברים הבאים שתוכל לשים בביטחון שלך:
   • פטנטים
   • עבודות יצירה המוגנות בזכויות יוצרים

5. 

   מצא חפצי ערך אחרים להוסיף. עברו על רכושכם וזיהו מה עוד תרצו להשאיר. אתה לא צריך להוסיף כל רכוש אחד שבבעלותך לאמון שלך. עם זאת, עליך להוסיף דברים בעלי ערך משמעותי, כגון הדברים הבאים:
   • עַתִיקוֹת
   • עבודת אומנות
   • רְהִיטִים
   • מטבעות
   • פריטי אספנות אחרים

6. 

   זהה מה אסור להוסיף לאמון הניתן לביטול. אינך יכול להוסיף נכס כלשהו לנאמנות, לא מכיוון שהדבר מסורבל מדי או משום שהוא אינו חוקי. במיוחד לא כדאי להוסיף את הדברים הבאים:
   • חשבונות פרישה ו- 401 (k) שניות. עם זאת, אתה יכול למנות את אמונך כמוטב.
   • ביטוח חיים. הנהנים שלך נקראים על פי המדיניות שלך. עם זאת, אתה יכול למנות את אמונך כמוטב.
   • כסף מזומן. אינך יכול להעביר מזומן, אם כי אתה יכול לנקוב במישהו כמוטב של חשבון מזומן. לאחר מכן הם מקבלים את כל מה שנמצא בחשבון במותך.
   • ניירות ערך. עדיף להשתמש ברישום העברה על מוות במקום זאת.
   • כלי רכב. למרות שאתה יכול להעביר רכב באופן חוקי לנאמנות חיה, חלק מהמבטחים מבולבלים כאשר הנאמנות היא הבעלים. כנראה שקל יותר לא להחזיק רכבים בנאמנות.

חלק 2 מתוך 3: ניסוח מסמך האמון שלך

1. 

   קבע מי יקבל את הנכס שלך. במוות, הרכוש שלך יועבר למוטבים. עליכם לזהות את מי אתם רוצים לקבל את הנכס שלכם. בחר גם מישהו שירש למקרה שהמוטב המקורי ימות לפניך.
   • אתה יכול גם לתת לנאמן הוראות כיצד לחלק רכוש. לדוגמה, אם אתה משאיר נכסים לקטינים, ייתכן שלא תרצה שהנאמן יעביר את הנכס עד שיגיעו לגיל מסוים, כמו 21.

2. 

   כלול ייפוי כוח עמיד. אתה יכול למנות מישהו שינהל את העניינים שלך אם תהיה חסר יכולת. כלול באמונך ייפוי כוח. הסוכן שאתה ממנה יכול לקבל החלטות רפואיות עבורך ולטפל בכספיך.
   • הסוכן שאתה ממנה צריך להיות מישהו שאתה סומך עליו, כמו ילד או בן זוג.
   • שוחח עם הסוכן שלך מבעוד מועד כדי להחליט איזה סוג של טיפול אתה מעוניין לקבל ברגע שאתה חסר יכולת. סוכן מהימן צריך לכבד את משאלותיך.
   • זכור גם לציין שם של סוכן יורש אחד או יותר למקרה שבחירתך הראשונה לא תוכל לכהן בתפקיד.

3. 

   למנות נאמן. הנאמן ינהל את הנכס שבבעלות הנאמנות. כל עוד אתה חי, אתה תהיה הנאמן. עם זאת, יהיה עליך למנות מישהו שיחליף אותך בתפקיד נאמן לאחר מותך. אדם זה יהיה אחראי על העברת נכסים למוטבים שלך.
   • הנאמן עשוי גם לנהל נכסים מטעם ילדים קטינים או מבוגרים נכים. במצב זה, ייתכן שתרצה למנות מישהו עם ניסיון בניהול נכסי אמון, כגון עורך דין או חברת ניהול נכסים.
   • ייתכן שתחליט להפוך את נאמן היורש למוטב העיקרי. לדוגמא, אם תשאיר הכל לילדך היחיד, תוכל למנות אותם כנאמן היורש.

4. 

   מצא נאמנויות לדוגמא. אתה יכול לנסח נאמנות לביטול על ידי מציאת דוגמאות באופן מקוון ולהשתמש בהן כמודלים משלך. לדוגמא, לנולו יש מסמך אמון חיים הניתן לביטול. תוכל גם למצוא מסמכי אמון לדוגמה בספרים בספרייה המקומית שלך.
   • בנוסף, ייתכן שתרצה להשתמש בתוכנה או בתוכנות מקוונות שיכולות לעזור לך. תוכניות אלה שואלות אותך שאלות לדוגמא ויוצרות מסמך אמון על סמך תשובותיך.

5. 

   התייעץ עם עורך דין נאמנויות ועיזבונות. אתה בהחלט יכול לנסח אמון פשוט לביטול לבד. עם זאת, בהחלט כדאי להתייעץ עם עורך דין מנוסה בנאמנות ונחלות. הם יכולים לבדוק את המסמך שלך ולזהות כל מה שחסר.
   • מצא עו"ד נאמנויות ועזבונות על ידי פנייה לאיגוד עורכי הדין המקומי או הממלכתי. בקש הפניה.
   • התקשר לעורך הדין וקבע פגישה. אמור להם שיש לך טיוטת מסמך אמון שאתה רוצה שיעיין בהם. שאל כמה הם יגבו על מנת לעיין במסמך.

6. 

   בצע את האמון. יהיה עליך לחתום על אמונך מול ציבור נוטריונים. בהתאם לכך, עליך לכלול בלוק נוטריוני בתחתית המסמך. חפש באינטרנט חסימה מתאימה.
   • אתה יכול למצוא נוטריון בבית המשפט המחוזי שלך, במשרד העירוני או לכל היותר בבנקים גדולים. דאג לקחת איתך זיהוי אישי מספיק, כגון רישיון נהיגה או דרכון תקף.
   • עליכם לחתום גם על האמון מול עד שאינו יכול להיות נהנה. בדוק עם עורך דין בדרישות החוק המדויקות של מדינתך.

7. 

   כותרת חוזרת על נכסים. על הנאמנות להחזיק נכסים הכלולים בנאמנות. המשמעות היא שתחזיק את הנכסים בתפקידך כנאמן. לדוגמא, ייתכן שתעביר נדל"ן ל"מייקל ג'ונס, נאמן קרן מייקל ג'ונס הניתנת לביטול מיום 11 באפריל 2017. " רשום את המעשה החדש במשרד רשם המעשים במחוז שלך.
   • לחלק מהנכסים אין כותרת. עם זאת, אתה יכול להעביר מכשירים פיננסיים לחשבון חדש שבבעלות הנאמנות.
   • עבור נכסים אחרים, אתה יכול לנסח "הקצאת נכס אישי מוחשי ללא כותרת" ולכלול אותו באמון שלך. עליך גם ליצור לוח זמנים ולפרט את כל הנכסים בו. צרף את לוח הזמנים למסמך האמון שלך.

חלק 3 מתוך 3: שינוי דעתך

1. 

   הסר רכוש מהנאמנות. באמון ניתן לביטול, תוכל להסיר בקלות נכס אם אינך רוצה עוד לכלול אותו. עליכם לכנות מחדש את הנכס לשמכם.
   • לא ניתן להעביר לאף אחד נכסים שנמצאים בנאמנות בזמן מותך. עם זאת, כעת הוא יועבר על ידי צוואתך או על ידי חוקי האינטסטיות אם אין לך צוואה.
   • עליך גם להסיר את הנכס מתזמון המצורף לנאמנות. אמון שלך צריך להיות מוגדר כך שלא תצטרך לנסח תיקון.

2. 

   לתקן את האמון. יהיה עליך לתקן את אמונך אם ברצונך לשנות מוטב, למנות נאמן אחר יורש אחר או למנות סוכן אחר שיקבל החלטות כשאתה חסר יכולת. אם אתה מוסיף נכס, ייתכן שיהיה עליך להוסיף תיקון (אלא אם כן הנכס עובר לאותו אדם שהשארת לו את כל הנכסים). קל לנסח תיקוני אמון, אך זכרו את הדברים הבאים:
   • זהה את האמון שאתה משנה. זהה לפי שם ותאריך.
   • ציין גם את מתן האמון שנותן לך את הכוח לתקן.
   • כלול תמיד הצהרה שאתה מתכוון לשאר האמון להישאר בתוקף. לדוגמה, אתה יכול לכתוב, "מכל הבחינות האחרות, האמון נשאר ללא שינוי."
   • בצע את תיקון האמון באמצעות אותם רשמיות שעשית למען האמון המקורי.

3. 

   בטל את האמון. אולי תרצה להיפטר מכל האמון. חשוב היטב לפני שתעשה זאת. אל תבטל אם כל מה שאתה רוצה לעשות זה לתקן. סיבות נפוצות לביטול אמון כוללות התגרשות או ביצוע שינויים נרחבים.
   • עליכם לבטל את אמונכם בכתב עליו אתם חותמים ומתארכים. מצא תבניות באופן מקוון או התייעץ עם עורך דין לענייני עיזבון.
   • זכור להעביר את כל הרכוש מעצמך כנאמן לעצמך. פירוש הדבר שתצטרך לתאר מחדש את הנכס. לדוגמה, עליך לבצע שטר ביטול להעברת נדל"ן מהנאמנות בחזרה אליך.

4. 

   החליטו מה אתם רוצים לעשות עם הנכס שלכם. אם אתה מסיר נכס מנאמנות או מבטל את אמונך לחלוטין, עליך להחליט מה ברצונך לעשות עם הנכס שלך. אמון הניתן לביטול אינו תחליף טוב לצוואה וכדאי שתערוך צוואה אם ​​זו הייתה כוונתך. אם לא, אינך יכול לשלוט מי יקבל את רכושך כשתמות.

שאלות ותשובות קהילתיות

היכן אני מגיש את המעשה החדש?

אתה מגיש את השטר במשרד מקליט המעשים שבמחוז.

האם שמם של כל חשבונות הבנק, ההשקעות, הנכסים כאשר רישום ה- RLT?

לא. אתה צריך לתאר מחדש נכסים כראוי. הקלטת נאמנות (שאינה נדרשת ברוב המקומות) אינה משנה את נכסיה.

האם אמון חיים הניתן לביטול יתגבר על צוואה שכבר קיימת?

במובן מסוים. כאשר אתה מעביר נכסים לצוואת המחיה הניתנת לביטול שלך, הם כבר אינם חלק מהעיזבון שלך. לפיכך, אין שום דבר שרצונך להעביר במהלך תקופת הצוואה. אם יש לכם גם צוואה וגם אמון, עליכם להיפגש עם עורך דין כדי לדון כיצד תוכלו לתאם בין שני המסמכים.

האם אוכל לקבל 2 נאמנים במקביל?

אתה יכול, אבל אתה צריך לשקול אם זה רעיון טוב. הנאמנים עשויים לחלוק על כך, וכל אחד מהם יגבה תשלום עבור שירותיהם.

האם הסכם אמון כולל צוואה אחרונה?

נאמנות הניתנת לביטול היא מסמך משפטי עצמאי שלכאורה משמש כתחליף לצוואה. המפתח להבטיח שהנכסים שלך עוברים מחוץ לניסיון הוא כותרת מחדש של נכסים בשם האמון הניתן לביטול שלך. צוואה אחרונה צריכה להיווצר תמיד בשילוב עם ביטול לטפל באותם נכסים שעשויים לעבור בגדר תנאי.