תוֹכֶן

• צעדים
• שאלות ותשובות קהילתיות
• טיפים

סעיפים אחרים

תלמד ליצור תקציב שנתי בגיליון אלקטרוני של אקסל שרגיש להרבה ניכויי מס הכנסה ניכויים מפורטים, כמו גם לוח ג 'לעסק קטן (המתייחס בימינו להרבה אנשים). הדוגמה הכלולה מיועדת בעיקר לזוג בפנסיה למחצה, שניהם עובדים; לפיכך, הוא כולל חשבונות לאזרחים צעירים ומבוגרים הנוגעים להכללתם ולניכויים בדוחות המס השנתיים שלהם ב- 1040. אם תמלא אחר הצעדים הבאים להגדרת התקציב שלך, תוכל לשנות את התשומות בהתאם לצרכים שלך וליצור תוכנית שתתאים למקרה הספציפי שלך.

צעדים

1. 

   פתח את Excel. לחץ פעמיים על ה- X הירוק על המזח, או פתח את תיקיית היישומים ואז על תיקיית Microsoft Office, לפני שתלחץ על Excel.

2. 

   
   
   פתח חוברת עבודה חדשה. כותרת על גליון העבודה העליון, השמאלי ביותר, "Actuals".

3. 

   
   
   בתא B1, הקלד את התאריך 31/01/16, או את השנה הנוכחית אם אינה מלבד 2015.

4. 

   
   
   בחר טווח תאים B1: M1. לַעֲשׂוֹת לַעֲרוֹך > למלא > סִדרָהתאריך שורות > חוֹדֶשׁ > שלב_ערך 1 > בסדר

5. 

   בחר עמודות B: N, לחץ לחיצה ימנית ולחץ על "עיצוב תאים". בחר באפשרות "מותאם אישית" בכרטיסייה מספר. בחר $ #, ## 0.00; - $ #, ## 0.00 עם רוחב העמודה 1.

6. 

   בחר טווח B1: N1, לחץ לחיצה ימנית ולחץ על "עיצוב תאים.בחר באפשרות "מותאם אישית" בכרטיסייה מספר. בחר ממ"מ.

7. 

   הזן בתא N1 את התווית מתחילת השנה ועד היום.

8. 

   הזן בתא N4 את הנוסחה, = סכום (B4: M4). לאחר מכן ערוך> העתק את הנוסחה וערוך> הדבק אותה לטווח התאים N4: N110.

9. 

   הזן את התוויות הבאות לתאים A1: A110. עליהם לכסות את כל סעיפי התקציב הדרושים לך:
   • תקציב שנתי
   • הַכנָסָה:
     • מקור 1 - משכורת נטו (ים), לא כולל מיסים, 401K וכו '.
     • מקור 2 - הכנסות מנאמנות
     • מקור 3 - הכנסות מדיבידנד
     • מקור 4 - הכנסות ריבית, ללא חיסכון
     • מקור 5 - לוח ג הכנסה
     • מקור 6 - הכנסות משכירות בית
     • מקור 7 - הכנסות אחרות מהשקעות / אחרות
     • מימון הלוואת מימון מחדש (REFI)
     • שונות. הכנסה (מכירת חצר וכו ')
     • נכסים אחרים שנמכרו במזומן
     • נכסים אחרים שנמכרו בתשלומים מזומנים
     • מתנות שהוסבו למזומן
     • הכנסה כוללת
   • סיכום חיסכון:
     • מאזן התחלתי
     • הוסף: ממקור 1 - נשלף 401K / אחר
     • הוסף: תרומות חיסכון רגילות ואחרות
     • ניכוי: משיכות (אמון חדש: רווח, מכירת דירה)
     • הוסף: רווחים שהושגו
     • ניכוי: אגרות וחיובים
     • איזון סיום
   • עיקרי ואפשרויות:
     • איזון אמון
     • יתרת 401K / פנסיה לא נשלפת
     • יתרות עיקריות "בלתי ניגעות" אחרות
     • אופציות למניות, ללא מימוש, לפי שווי שוק משוער
     • סך הכל עיקרי ואפשרויות
     • חיסכון כולל, עיקרי ואפשרויות
   • תוספות והוצאות הון:
     • בית - ריבית משכנתא / שכר דירה, w / REFI int.
     • בית - הון, תיקונים ושיפור, עם REFI Princ.
     • שיפוץ
     • גג
     • שביל הגישה
     • תחזוקת בית
     • תחזוקת חצר ומרזבים
     • תחזוקת קו ביוב
     • מס רכוש ביתי
     • ביטוח הבית
     • בית - השקעות אחרות הקשורות למשכנתא
     • בית - שיפורים ותיקוני חלקים להשכרה
     • בית - תחזוקת מנות השכרה
     • בית - ארנונה להשכרת חלק
     • בית - ביטוח חלקים להשכרה
     • בית - חלק מהשכרה - הוצאות אחרות
     • תשלום אוטומטי - ריבית
     • תשלום אוטומטי (ים) - הון
     • ביטוח רכב עם מצרכים תחבורה
     • גז אוטומטי - עם מצרכים תחבורה
     • שמן אוטומטי ותחזוקה. w / מצרכים תחבורה
     • תיקונים אוטומטיים עם מצרכים הובלה
     • רישיון אוטומטי, אגרות, הוצאות רישום
     • פחת אוטומטי / התיישנות
     • Sys: מחשבי מקינטוש, טלפון, טלוויזיה, דיו למדפסת ופרפר
     • Sys: הון עצמי בתוכנה וחומרה
     • Sys: אביזרים טכניים אחרים
     • Sys: פחת / התיישנות
     • אספקה
     • מצרכים, Rx ומוצרי מזון (ללא השתתפות עצמית)
     • הוצאות מעבר
     • כרטיס אשראי - תשלומי ריבית
     • החזרי הלוואות לטווח ארוך, למשל. Educatnl. פרינס.
     • החזר הלוואות לטווח ארוך, ריבית
     • החזרי הלוואות לטווח קצר, המנהל
     • החזר הלוואות לטווח קצר, ריבית
     • כלי עזר: זבל ומיחזור
     • שירותים: גז וחשמל
     • כלי עזר: מים
     • רפואי: הובלה, בדיקות ונהלים
     • שיניים: כולל הובלה
     • ראייה ומשקפי ראייה, עם תחבורה
     • ייעוץ לתנאים כרוניים, עם תחבורה
     • שכר טרחה / שומר משפטי וכו '.
     • דמי פרופסנל אחרים, דמי, מנויים, ממברשפס
     • קריירה / ספרייה מקצועית + / או תוכנה, עזרים
     • הוצאות חינוך והדרכה ללא החזר כספי
     • תרומות: השתתפות עצמית בכנסייה ובאחרים
     • תרומות: ללא השתתפות עצמית
     • מתנות
     • לוח זמנים. ג - הוצאות חשבונאות / הנהלת חשבונות
     • לוח זמנים. ג - הוצאות שכר
     • לוח זמנים. C - ייצור והוצאות Pkg'g ... או
     • לוח זמנים. C - תערוכת מלאי של COGS וציוד.
     • לוח זמנים. C - חיובי UPS / הובלה / S&H ודואר
     • לוח זמנים. C - הוצאות ניהול, Sys ותקשורת
     • לוח זמנים. C - Mktg / הוצאות פרסום / מכירה
     • לוח זמנים. ג - הוצאות ארוחות ובידור
     • לוח זמנים. ג - הוצאות נסיעה
     • לוח זמנים. ג - הוצאות אחזקה של מתקנים
     • לוח זמנים. ג - רישיונות, אגרות, הוצאות רישום
     • לוח זמנים. ג - הוצאות אינטרנט אחרות
     • לוח זמנים. ג - הוצאה אחרת
     • הוצאות אחרות בניכוי מס
     • הוצאה אחרת שאינה ניתנת לניכוי
     • הוצאות שונות (= אספקה?)
     • תוספות והוצאות הון:
   • תקציב תקציבי שנתי:
     • מזומנים בהישג יד: OVER (SHORT), יתרת התחלה
     • הכנסה כוללת
     • פחות: תרומת חיסכון רגילה
     • הוסף: משיכות מחיסכון (למעט בית חדש)
     • פחות: תוספות והוצאות הוניות
     • מזומנים בהישג יד: יתר (קצר), יתרת סיום
   • (הערה: אם אתה קצר בתקציב שלך, עליך להוציא פחות, לקבל הלוואה ו / או להרוויח יותר כסף.)

10. 

    
    
    תעשו את המתמטיקה. פעל על פי הוראות המשנה לחודש ינואר האם להוסיף את כל הפריטים בסעיף משנה (כמו הכנסה או חיסכון) או להפחית חלק מהם. לאחר מכן תוריד את סך החלק התחתון או הפריט למקטע התחתון של תקציב שנתי ותוסיף או תגרע בהתאם - זהיר, חלקן הפוכות מחיסכון מכיוון שתרומה לחיסכון היא ניכוי ממזומן ביד, ומשיכה מחיסכון מוסיפה למזומן. ביד.

11. 

    
    
    העתק את נוסחאות ינואר לעמודות C: N.

12. 

    
    
    לחץ על ערוך> העבר או העתק גיליון. כשיש לך את העותק שלך, כותרתו מחדש תקציב. שוב הכין עותק נוסף של הגיליון האמיתי והכותרת אותו מעל (SHORT). גרע את הפועלים שלך מהתקציב כדי להגיע ל- OVER (SHORT) על ידי לחיצה בתא B4 של OVER (SHORT) והזנת הנוסחה, = Budget! B4-Actuals! B4.

13. 

    העתק והדבק נוסחה זו מתא B4 לתא B4: N110. נקה שורות ריקות שהיית הוספת כדי שלא תקבל אפסים עמוסים.
14. זכור שאם אתה מוסיף או מוחק פריט שורה בשורה בפועל או בתקציב, עליך להוסיף או למחוק את אותה שורה גם בשני שני הגיליונות האחרים, ולהתאים את הנוסחאות בהתאם.

15. 

    שקול את ההערות לדוגמא זו:
    • זוג / משפחה זו מקבלים לפחות משכורת אחת, ככל הנראה לפחות 2.
    • יש להם גם אמון משלים.
    • יש להם השקעות אחרות והם די חסכן.
    • בבעלותם עסק קטן עליו הם מדווחים על לוח ג 'בטופס 1040.
    • הם הבעלים של בית משלהם ומשכירים חדר כדי להשלים גם את הכנסותיהם; הדייר גם עושה עבודות בית ובישול וכו 'במקום שכר דירה במזומן.
    • לאחרונה הם מימנו מחדש את ביתם כדי לנצל את הריבית הנמוכה ולעשות שיפוץ, שביל מחדש של הכביש ותיקון הגג.
    • עם זאת, ה- refi לא היה ככל שרצו, אז היו להם מכירות בחצר וגם מכרו כמה רכבי פנאי ונכסי נעוריהם - הם חצי פנסיונרים - והם מכרו גם אחת משתי המכוניות שלהם. הם הולכים לקנות בית קטן יותר או לפרוש לקהילה בכירה - הם עדיין לא החליטו איזה.
    • יש להם אמנם "ביצת קן" פרישה הוגנת, שהם היו רוצים להימנע מלרדת ממנה זמן רב ככל האפשר.
    • אז עכשיו, אחד מהם משלם לחבר שיסיע אותה לפגישות רופאים ושיניים, קניות במכולת וכו ', וכל זה הסתדר על בסיס קילומטראז', עם סכומים שנחשבו לתיקונים, ביטוחים ושכר טרחה וכו '.
    • בעלה, אף שעבד ועזר לה בניהול העסק הקטן, חזר לבית הספר, ויצטרך להתחיל להחזיר השנה הלוואה חינוכית. המעסיק שלו כיסה את רוב עלויות הטקסטים והציוד לבית הספר, אך לא את המחשב הנייד או המחשב הביתי שקנה, בהם הוא משתמש גם בעסק הביתי שלו, ומחזיק ספריית קריירה ותוכנות מקצועיות אחרות (שניתן לניכוי מעל מה שהוחזר על ידי המעסיק).
    • לבני הזוג יש נושאים רפואיים, חזותיים ופיזיולוגיים מסוימים - כולם ניתנים לניכוי, כמו גם הסעה למשרדים וממנה.
    • בני הזוג פעילים מבחינה פוליטית אך הוצאות אלה אינן ניתנות לניכוי ברוב המקרים.
    • בני הזוג זקוקים לסיוע בהיבטים מסוימים של הנהלת חשבונות וניהול חשבונות עבור העסק הקטן, והם גם שכרו עוזר הפקה במשרה חלקית, ולכן הם נזקקו לעזרה בהתמודדות עם כל נושאי השכר, הביטוח ומשאבי האנוש.
    • החברה החדשה תפעל באופן חלקי דרך האינטרנט באמצעות אתר הנמצא בפיתוח, תמורת תשלום "חד פעמי", שניתן להפחתה.
    • הם מתכננים להשתמש באקסל בכדי לסייע בתקצוב הפעילות הפיננסית העסקית והאישיות שלהם, על ידי העתקת חשבונות אלה לגליון עבודה שני ושלישי. הכרטיסייה או גליון העבודה הימני ביותר יכילו מַמָשִׁי כמויות, גליון העבודה האמצעי יכיל תַקצִיב סכומים, וגליון העבודה הימני ביותר יחשב את ההפרש כ- מעל (תחת) סכומים. עם חוברת עבודה זו, גליון עבודה של תזרים מזומנים, מאזן ודוח רווח והפסד, הם יהיו בעלי הדיווח הדרוש להם כדי לא רק להישאר עם עסקיהם אלא גם לקחת את כל הניכויים בטפסי המס שלהם הם חוקיים. זכאי, כל עוד הם שומרים על תיקים, פנקסים וקבלות תקינים.
    • יצוין כי מכיוון שמסמך זה מיועד לאנשים בפנסיה למחצה, הוא מכיל פריטי מס רבים העומדים בפני אנשים אחרים עם פחות שנות עבודה מאחוריהם (אך ייתכן שחסר להם פריט ענק כמו מעונות יום), כמו גם מענה רבים מהדאגות של אזרחים ותיקים רבים.
    • להלן התקציב לזוג חצי פנסיונר. שים לב לפריטים שיש להם יתרת התחלה ומאזן סיום מועברים היתרה ההתחלתית לעמודה YTD הימנית הקיצונית, שאחרת מסתכמת לרוחב, למעט קו היתרה הסופית שמתמצה אנכית. בעיקר, העמודה 'שנה עד תאריך' מסתכמת לרוחב. חודשים אפריל עד אוקטובר מלאים אך מוסתרים.

    • 

    • 

    • 

שאלות ותשובות קהילתיות

כיצד אוכל להוסיף ולחסר בעמודה?

בחר את העמודה שברצונך להציג את התשובה. לחץ על העמודה. דע אילו תאים מכילים את הפריטים שברצונך להוסיף או לחסר. דוגמה: ברצונך להוסיף את המספרים ב- D10, D11 ו- D12 ולהציג אותם ב- D13. לחץ על D13. ואז הזן: "= D10 + D11 + D12" (ללא מרכאות, אך עם סימן השווה). D13 יציג את התשובה. עבור עמודות (או שורות) גדולות יותר תוכל להזין "= סכום (D11: D13)" המעי הגס (:) פירושו כל התאים בטווח זה, אז אתה אומר ל- Excel להוסיף את כל התאים מ- D11 ל- D13. כדי להפחית את D11 מ- D10, הנוסחה תהיה "= D10-D11". שוב, זכור לכלול את סימן השווה.

טיפים

• זה יעזור לך להשיג את דפי הפחתת ההלוואות עבור כל הלוואות שאתה לוקח או תשלומים עם חלק ריבית שאתה עושה. תוכל גם למצוא מידע על אופן הפחתת הלוואה באקסל באמצעות המאמר הכנת לוח זמנים להפחתות באקסל.
• ייתכן שתרצה לרשום את המשכורת הגולמית שלך ואת כל הניכויים ממנה, במיוחד אם יש לך תרומות גדולות לניכוי עובדים לתוכנית בריאות של החברה וכו ', או שאתה רוצה לעקוב אחר דמי / תרומות / הלנת כסף מסוימים אחרים וכו', או אולי החזרי מעסיקים בגין הוצאות חינוך, מדים וכו '.
• COGS = עלות טובין שנמכרו = מלאי התחלתי + קניות = סך הכל זמין, פחות: מלאי סיום = עלות טובין שנמכרו, לפי סוג יחידה, כלומר שמור ספר חשבונות נפרד לעקוב אחר הרכישות, המלאי וה- COGS מכל סוג יחידה, אלא אם כן הוא תהליך הזמנת עבודה. הובלה מתווספת ל- COGS ועלות החזר המכירות נאמדת (כאשר נאמדת הקצבה להחזר מכירות) ומוחזרת כנגד COGS אם יומלץ זאת על ידי רו"חך, בהתאם לרמת הניסיון שלך עם החזרות. הובלה פנימית היא חלק מעלות המלאי ההתחלתי אם נקלטה על ידך, הקונה. הנחות בגין תנאים שנלקחו כגון "2% 10 ימים, נטו 30" מנוכות רק אם העלות המלאה מוצגת במלאי ההתחלתי (אינך רוצה לספור את ההנחות שנלקחו כפול - חברות מסוימות מראות זאת בסעיף פיננסים, במקום זאת מאשר סעיף העלות, מכיוון שזו החלטה ניהולית של תזרים מזומנים). עלות המוצרים המיוצרים מורכבת מחומרי גלם, מעקב אחר מלאי מלאי של מוצרים מוגמרים, אולי בהקצאת עבודה ישירה ועקיפה, תקורה וכו '- ראה לאחרונה טקסט חשבונאות בעלויות ו / או השתתף בכיתה ו / או שמנהל חשבונך / רו"ח שלך יגדיר את התהליך וחשבונות עבורך.
• כדאי לפרוץ גם את ההוצאות הבאות:
  • מרשמים / שיתופי תשלום - השתתפות עצמית
  • מדים וניקוי יבש - השתתפות עצמית
  • כביסה / ניקוי יבש - ללא השתתפות עצמית

מדי יום ב- wikiHow, אנו עובדים קשה כדי לתת לך גישה להוראות ומידע שיעזרו לך לחיות חיים טובים יותר, בין אם זה שומר עליך בטוח יותר, בריא יותר או שיפור הרווחה שלך. על רקע המשברים הציבוריים והכלכליים הנוכחיים, כאשר העולם משתנה באופן דרמטי וכולנו לומדים ומסתגלים לשינויים בחיי היומיום, אנשים זקוקים ל WikiHow יותר מתמיד. התמיכה שלך מסייעת ל- wikiHow ליצור מאמרים וסרטונים מאוירים מעמיקים יותר ולשתף את המותג האמין שלנו של תוכן הדרכה עם מיליוני אנשים בכל רחבי העולם. אנא שקול לתרום ל- wikiHow היום.