תוֹכֶן

• צעדים

התפקידים העיקריים של עובד הבנק הם לזכות באמון הלקוחות ולהציע פתרונות יעילים לניהול פיננסי. אם זה המקרה, עליכם להבין את כל היבטי המקצוע ולהקרין דימוי של מקצועיות ואתיקה, בנוסף להתמסר לאחריותכם. למד לפתח תכונות אלו והקריירה שלך תצליח יותר ויותר!

צעדים

חלק 1 מתוך 4: הכנה לכניסה לקריירת הבנקאות

1. 

   תעשו מכללה טובה. מי שמתכוון לעבוד כעובד בנק צריך ללכת ללימודי עסקים, חשבונאות, כלכלה או משהו כזה. מצד שני, גם כישורים נוספים והכשרה עוזרים, כמו התמחות בשיווק וכן הלאה. חשוב מה אתה רוצה ללמוד אם בכוונתך להשתתף בתחרויות ובתהליכי בחירה לבנקים ומוסדות פיננסיים בעתיד.

2. 

   
   
   לצבור ניסיון. יתכן ויש לך הזדמנות להתמחות או אפילו לעבוד במשרה חלקית כעובד בנק במהלך הלימודים בקולג '. נצל את כל ההזדמנויות המתעוררות, כולל לא בתשלום, וראה הכל כלמידה ותורמת לעתידך. זה ישפיע על תהליכי הבחירה, מכיוון שהוא מעיד על העניין שלך ועל בקיאותך בנושא. הישאר מעודכן לכל מה שיוצא בהודעות ופרסומות בקולג '.

3. 

   
   
   חפש אישורים מקצועיים. זה לא חובה, אך חברות רבות נותנות אמינות רבה יותר למועמדים לעבודה שיש להם אישורים בתחומים מסוימים בתכנית הלימודים. אישורי הפדרציה הבנקאית הברזילאית (פברבן) ואנפס הם שתי דוגמאות טובות לבנקאים בברזיל. היכנסו לאתר פברבן וגלו מידע נוסף על הנושא, כמו גם האם מדובר במשהו שהייתם מעוניינים להשיג.

4. 

   
   
   חפש עבודה בבנק. לאחר שסיימתם את הלימודים במכללה וקיבלתם את האישורים שרציתם, תוכלו להתחיל להגיש רשמית פתיחות למשרות. להיות מוכן להתחיל ברמה בסיסית יותר, כקופאית, לפני שתעבור לרמות גבוהות ככל שתצבור ניסיון. בתהליך זה תוכלו להראות את הכישורים הבין אישיים שלכם ולהוכיח את האיכויות המקצועיות שלכם.

חלק 2 מתוך 4: לימוד המקצוע בפירוט

1. 

   הכירו את המוצרים והשירותים היומיומיים שלכם. על כל בנק מוטלת החובה לדעת את סוגי החשבונות, הכרטיסים והשירותים שהבנק שלך מציע לציבור. אתם תדאגו לכספי הלקוחות ולכן עליכם לתת לכולם תחושה של אמינות. כמו כן, היה מודע לפרטי חובותיך וראה את הפרופילים של האנשים שאתה עוזר מדי יום, עד שתלמד להיות זריז ויעיל בו זמנית.
   • תלמד מעט מהכל בשלב ההדרכה, אך עיין במידע מעת לעת (במיוחד ביחס למוצרים והשירותים שאתה מספק בתדירות נמוכה יותר).

2. 

   התאם את עצמך לכל לקוח שאתה משרת. אל תנסו לשכנע את הלקוח לשכור כמה שיותר מוצרים או שירותים. עליכם ליצור מערכת יחסים של אמון וסבלנות עם הציבור, על מנת לענות על צרכיו של כל אדם מבלי להיראות כמו איש מכירות מתעקש. גלה התעניינות בחייהם המקצועיים והאישיים זה של זה, כולל ביחס למטרות פיננסיות קצרות וארוכות טווח, וצור שירותים בהתאמה אישית. לאורך זמן, תוכל לקצור תגמולים טובים ולהתקדם בקריירה שלך.
   • לדוגמא, תוכלו להציע ללקוח צעיר לפתוח חשבון חיסכון שיעזור לו לחסוך כסף לאט לאט וגם להכין כרטיס אשראי, איתו יש לו כוח קנייה הולך וגובר. אל תנסו "למכור את הדגים שלכם", אלא הסבירו שהכל מוביל ליציבות הפיננסית המיוחלת.
   • התייעץ עם מנהלי השקעות, מתכנני פיננסים ומומחי בנק אחרים במידת הצורך. אל תשכח שאתה אחראי על תיאום המוצרים והשירותים הבנקאיים וכל אנשי הצוות המעורבים בכל תהליך.

3. 

   הציעו ללקוחות חלופות. נסה תמיד להציע שתי דרכי פעולה שונות או יותר לבעיות הכספיות של כל לקוח. תוכלו להעניק יחס אישי יותר ומותאם יותר לכל אדם ובנוסף ליצור קשר טוב עם הציבור. ציין את היתרונות והחסרונות של אפשרויות אלה והציע את ההצעה המקצועית הטובה ביותר שלך.
   • לדוגמא: דמיין שלקוח רוצה לחסוך כסף בחשבון נפרד; הציעו לו את כל אפשרויות החשבון, החל מחיסכון מסורתי וכלה בסוג אחר הממוקד יותר בהשקעות. הסבר כל חלופה בהתאם למטרת האדם.

4. 

   למד כיצד לפתור בעיות נפוצות. יהיה עליך לפתור כמה מלפפונים בעבודה הבנקאית שלך. לכן, למד ללמוד כל סיטואציה פרטנית, להגיע לאבחון, לחשוב על דרך הפעולה הטובה ביותר האפשרית ולפתור את הבעיות הנפוצות ביותר במהירות. זהו אחד היסודות של איש מקצוע טוב במגזר.
   • לדוגמה, לקוחות עשויים להתקשר אליך כמעט כל יום בכדי לברר אודות חיובים מסוימים שקיבלו בחשבונותיהם. היו תמיד מוכנים להסיר את כל הספקות ולהציע פתרונות ואלטרנטיבות לכל מי שאינו מרוצה מהמצב.

5. 

   חפש תמיד הזדמנויות למידה חדשות. אל תפסיק ללמוד רק בגלל שתקופת האימונים שלך הסתיימה. המשך לחפש הזדמנויות חדשות להכיר את עבודתך, לקוחותיך ותעשיית הבנקאות כולה. הקפד לקרוא חדשות ומאמרים מפרסומים המרחיבים את הידע שלך.
   • בנקים רבים מציעים סדנאות, הרצאות והזדמנויות אחרות לעובדיהם. תיהנו מכולם, במיוחד אם הם בחינם או בזול.
   • יש גם אפשרות לחפש הזדמנויות אלה באינטרנט, כמו בקורסי מרחק.

חלק 3 מתוך 4: לימוד חשיבה נכונה

1. 

   להיות מקצועי. הרבה יותר משירותים איכותיים, מה שלקוחות מצפים מהבנקאים מלכתחילה הם תכונות כמו מקצועיות ואמינות. זה מובן מאחר שהם אלה שמטפלים בכסף של אנשים. תמיד היו לבושים היטב, העלו חיוך יפה על פניכם והיו מנומסים לכולם. אל תתנו לבעיות האישיות שלכם להשפיע על תפקוד העבודה שלכם, גם אם היום קשה.

2. 

   להיות נגיש. אנשים רבים רואים את הכספים שלהם כעניין אישי מאוד. לכן, עליכם להיות נגישים ומוכנים תמיד לעשות מה שאתם יכולים בכדי לדאוג לכסף של הלקוחות שלכם מבלי להתעסק. למד את ההיסטוריה הפיננסית של כל אחד וכמובן, תמיד תהיה ידידותי.
   • אל תכריח את המוצרים והשירותים שהבנק מציע בגרון ללקוחות. הם פשוט יהיו כועסים ומתוסכלים.
   • לקוחות מסוימים עשויים לרצות לדון איתך בעניינים אישיים יותר. לך על זה! נצל את ההזדמנות להכיר טוב יותר את האנשים שאתה מתמודד איתם ואפילו לדבר על ה שֶׁלָהֶם אינטרסים.

3. 

   כבד את סודיות פרטי הלקוחות. אתה יודע מה את כל האם משותף לבנקים מצליחים? הם מטפלים במידע הכספי והאישי של כל לקוח. כיוון שתפקידך לנהל היבט זה של חייהם של אנשים, פעל לפי אותו מקסימום וכבד את סודיות הנתונים. אחרת, היה מוכן להתמודד עם השלכות משפטיות חמורות.

4. 

   שעון. עליכם להיות קשובים לכל פרטי הדיווחים של לקוחותיכם לפני שתמליצו. גם אי הבנות קטנות או מידע שפירש בצורה שגויה פשוטים עלולים לגרום למפולת שגיאות ובעיות. דמיין אם אדם מפסיד את כל הכסף שחסך עקב טעות בחישוב שלו!
   • בדוק ועיין בפרטים שאתה חושד. לקוחות יצפו גם הם.

5. 

   למד להיות יצירתי. לא כל סוג חשבון הוא אידיאלי עבור כל לקוח. כעובד בנק, עליך לעזור לכל אדם לבחור אילו מוצרים או שירותים ישכור מהבנק. היו תמיד מוכנים לבצע התאמות מסוימות בחשבונות, כרטיסים וכו '. במהלך השירות.
   • כמובן שלא כדאי לעקוף את כללי הבנקים רק כדי להיות יצירתיים.זה יוצר סיכון של פיטורים וסיבוכים משפטיים.

6. 

   היו כנים. כל הלקוחות חייבים להיות מודעים לפרטים המדויקים של יחסי הגומלין שלהם עם הבנק. הסבר את העמלות והריבית הנגבית עבור כל מוצר או שירות עוד לפני חתימת החוזה. וזה לא מספיק כדי לומר את האמת: אתה גם לא צריך להשמיט שום מידע חשוב. חוסר כנות היא אחת הבעיות העיקריות שיש לאנשים רבים בבנקאות.
   • עליך להיות אחראי ולהודות בטעויות שלך ביחס לעבודה שלך. לקוחות יכולים אפילו לסלוח על ההחלקות הללו כשיש כנות.

חלק 4 מתוך 4: להתמקצע יותר ויותר

1. 

   זהה אזורים שבהם אתה צריך להשתפר. עצור מדי פעם, כמו פעם בשבוע או בחודש, והרהר באיכות השירותים שלך. חשוב על הקריטריונים המפורטים לעיל ועל הביצועים שלך בכללותם. יש לך ספקות? האם נתת לבעיות האישיות שלך להפריע לאתיקה המקצועית שלך? הודה בטעויות אלה ועשה כמיטב יכולתך כדי לתקן את עצמך.
   • התבונן במצבים בהם לקוחות החליפו את הבנק שלך למתחרה. נסו להבין מדוע הם החליטו לבצע את המעבר. האם זה בגלל שלא הצלחת לפתור בעיה ספציפית?

2. 

   עקוב אחר מגמות השוק. העולם הפיננסי מתפתח כל הזמן. כעובד בנק, תפקיד נוסף שלך הוא לפקח על השינויים הללו ולהתעדכן בכל מה שקורה בברזיל ובעולם. רק כך תוכלו להציע קווי פעולה ללקוחותיכם בהתאם לשוק. היזהר מכיוון שהטעות הקטנה ביותר עלולה להיות יקרה מאוד לכל המעורבים.
   • הישאר במעקב אחר מגמות הטכנולוגיה, שכן זהו התחום המשתנה ביותר ומשפיע על המגזר הפיננסי. תמיד תהיה צעד אחד מעבר ללקוחות עצמם.

3. 

   בנה בסיס לקוחות נאמן. כל בנק זקוק ללקוחות ותיקים וחדשים כדי לייצר רווח. במובן זה, המוניטין של החברה עושה את ההבדל. כעובד בנק, אתה תמיד צריך לעשות כמיטב יכולתך כדי לגרום לאנשים לצאת לסוכנות ולצאת ממנה. עבור אלה ואחרים חשוב ליצור מערכת יחסים טובה עם כולם.

4. 

   השתתף באופן פעיל בקהילה. כל לקוח אוהב לדעת שהבנק המהימן שלו הוא חלק מהקהילה. השתתף בארגונים אזרחיים, באירועי צדקה וכן הלאה. לא רק שתיצור קשרים חזקים יותר עם אנשים, אלא תוכל לפתוח דלתות מקצועיות חדשות.

5. 

   קח את זה צעד קדימה. המגזר העסקי הבנקאי תמיד רווי באנשים. לכן, עליך תמיד להמשיך רחוק יותר כדי להתבלט באופן חיובי ביחס לאחרים. ספק שירותים בהתאמה אישית ללקוחות, למד לפתור כל סכסוך שמתעורר ותהיה יצירתי בדרכי ההתמודדות שלך עם מלפפונים המופיעים מעת לעת (כמוסבר בטיפים לעיל). באופן כללי, הוכיח שאתה מוכן להתמסר יותר מהמתחרים שלך.
   • התקשר ללקוחות באופן אישי בכל פעם שאתה מבחין בפעילות חשודה בחשבונות שלהם. תגיד שאין סיבה לדאוג ושאתה תדאג לכל דבר.